ما هو UIF؟

عند الاستثمار في صندوق مشترك ، تكون اتفاقية إدارة الثقة مع شركة الإدارة. يعمل صندوق استثمار الوحدة في هذه الحالة كمحفظة استثمار معينة ، ستتكون أموالها من مساهمات العديد من المساهمين. علاوة على ذلك ، يتم استثمار الأموال المحصلة من قبل شركة الإدارة في الأوراق المالية ، والودائع المصرفية ، والعقارات ، وما إلى ذلك. إذا كانت الشركة الإدارية قد أدارت الصناديق الموكلة إليها بشكل صحيح ، فستزيد قيمة أصول الصندوق المشترك ، مما يزيد من دخل المساهم. نظرًا للإدارة غير الصحيحة للمحفظة ، تنخفض قيمة الاستثمارات ، مما يعني انخفاضًا في قيمة أسهمه ، أو مجرد خسائر.

UIF هو استثمار جماعي. هذا يعني أن الأصول التي يتم استثمار الأموال فيها هي ملكية جماعية لجميع المساهمين ، ولا يمتلك المستثمر الفردي سوى حصة معينة في رأس المال المشترك. تسمى هذه الحصة سهم ، وهو نوع خاص من الأوراق المالية.

لا يوجد للسهم قيمة اسمية ، ويمكن التعبير عن عدد الأسهم التي تنتمي إلى مساهم واحد كرقم كسري. وبالتالي ، قد يمتلك المستثمر 2.1 وحدة أو 0.19. هذه هي واحدة من السمات المميزة للسهم كضمان ، منذ ذلك الحين لا يمكن الحصول على أي أوراق مالية أخرى عن طريق الأسهم.

صناديق الاستثمار جذاب للمستثمر لعدة أسباب.
أولاللاستثمار في صندوق مشترك ، لا تحتاج إلى امتلاك مهارات احترافية ، يكفي فقط اختيار شركة الإدارة التي تهتم بها. ومع ذلك ، من أجل اختياره ، تحتاج إلى أن يكون لديك فكرة عن ماهية الصندوق المشترك ، شركة الإدارة ، وما هي المتطلبات الموضوعة على جودة إدارة أصول الصندوق.
الثاني
ميزة واضحة من صناديق الاستثمار المشترك يمكن أن يسمى مخاطر محدودة ، منذ ذلك الحين الاستثمار الجماعي يخضع لتنظيم صارم من قبل الدولة. الميزة التالية - هذا نظام ضريبي. المساهمين ، على الرغم من دفع الضرائب ، ولكن فقط في وقت بيع السهم. لا يتعين على المساهم دفع ضريبة على الأرباح المحققة من العمليات مع الأوراق المالية التي تشكل أصول الصندوق. بالإضافة إلى ذلك ، فإن معظم شركات الاستثمار هي وكلاء ضرائب ، أي أنهم يدفعون ضرائب المساهمين تلقائيًا إلى الدولة ، مما يحررها من الضريبة الضريبية.

ومع ذلك ، صناديق الاستثمار لديها بعض القصور.
أولاهذه هي النفقات التي قد تبدو كبيرة إلى حد ما بالنسبة إلى أشكال أخرى من الاستثمار. والحقيقة هي أن التشريع يحدد الحد الأقصى لمقدار النفقات التي يتحملها المساهم بمبلغ 10 ٪.
ثانيا، سيولة الاستثمارات في صناديق الاستثمار المشترك منخفضة إلى حد ما. ينص التشريع على فترة تصل إلى 3 أيام لتلبية طلب شراء أو استرداد الوحدات. علاوة على ذلك ، سيكون من الممكن فقط استعادة أموالك بعد 15 يومًا أخرى (قد تكون هذه الفترة أقصر وفقًا لقواعد إدارة صناديق الاستثمار المشتركة).

سهم ثلاثة أنواع من صناديق الاستثمار المشترك: مفتوحة ، فاصل ومغلق. الفرق بينهما بسيط جدا. سهم فتح يمكن شراء أو بيع صندوق مشترك لشركة إدارة في أي يوم عمل ، الفاصلة - في فترات معينة (فترات). سهم مغلق من الصندوق يتم تقديمه لاسترداد شركة الإدارة فقط بعد انتهاء اتفاقية إدارة الثقة ومع ذلك ، فقط في صناديق الاستثمار المشتركة المغلقة يتم دفع الدخل الوسيط.

من أجل زيادة حماية المستثمرين ، تتطلب FFMS من شركات الإدارة أن تشير بوضوح إلى فئة الصناديق حسب مجالات الاستثمار الرئيسية: صناديق الأسهم وصناديق السندات وصناديق الاستثمار المختلطة والصناديق النقدية وصناديق المؤشرات وصناديق الأموال وصناديق العقارات وصناديق الرهن العقاري وصناديق رأس المال الاستثماري و صناديق الأسهم الخاصة.

يعتمد اختيار الصندوق المشترك أولاً وقبل كل شيء على الأهداف الشخصية للمستثمر. هذا يأخذ في الاعتبار:
- مبلغ الاستثمار المقدر
- الفترة الاستثمارية المقدرة
- المخاطر التي يكون المستثمر على استعداد لتحملها
- الدخل المتوقع من قبل المستثمر
بعد أخذ هذه المعايير في الاعتبار ، سيتمكن المساهم من الحصول على إجابة على السؤال "أين يجب أن نستثمر رأسمالنا؟". ومع ذلك ، أريد أن أحذرك ، أيها القراء الأعزاء: لا تطارد المال السهل. إذا لم تظهر الشركة الاستثمارية نتائج مستقرة وعالية على الأقل في العام الماضي - تجد نفسك آخر.

آمل حقًا أن أتمكن من مساعدتك ، أيها القراء ، في فهم ماهية وحدة المعلومات المالية وماهية تناولها. لا تخف من المخاطرة ، لكن كن لطيفًا ، افعلها بحكمة. نجاحات لك!

Loading...

ترك تعليقك